2022年11月1日時点の運用状況です。
- 積立月数3年5か月目（2019年6月開始〜2022年10月末）
累積買付金額 ￥1,285,396-
評価額 ￥1,601,334-
累計損益 ＋￥315,938-
利率 ＋24.57% （年利 ＋6.14%）
- 2019年枠（6月〜12月）：39歳（4年目）
買付金額 ¥204,000-
評価額 ¥307,109-
損益 ＋¥103,109-
利率 ＋50.54% （年利 ＋12.63%）
この運用益で20年後（2038年：58歳）の受取額・・・￥2,453,276- ??
- 2020年枠（1月〜12月）：40歳（3年目）
買付金額 ¥346,800-
評価額 ¥501,342-
損益 ＋￥154,542-
利率 ＋44.56%（年利 ＋14.85%）
この運用益で20年後（2039年：59歳）の受取額・・・￥6,072,737- ??
- 2021年枠（1月〜12月）：41歳（2年目）
買付金額 ￥399,994-
評価額 ¥445,162-
損益 ＋¥45,168-
利率 ＋11.29% （年利 ＋5.64%）
この運用益で20年後（2040年：60歳）の受取額・・・¥1,192,184- ??
- 2022年枠（1月〜10月）：42歳（1年目）
買付金額 ¥334,602-
評価額 ¥347,721-
損益 ＋￥13,119-
利率 ＋3.92% （年利 ＋3.92%）
この運用益で20年後（2041年：61歳）の受取額・・・￥718,976- ??
- 保有している商品
①ひふみプラス
評価損益 ＋¥10,335- (5.13%)
②＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
評価損益 ＋￥102,629- (33.57%)
③楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
評価損益 ＋¥457,524- (35.29%)
④eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
評価損益 ＋¥97,274- (35.65%)
⑤eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
評価損益 ＋¥28,075- (16.75%)
⚫︎積立終了後の運用と売却について
［つみたてNISA ］は、2042年（62歳）が最終積立枠となるのでそこまでは働き積立続ける予定です。
なので、20年の非課税期間が終了しても課税口座で運用を続けます。
受取は2043年（63歳）以降から必要に応じて、売却します。
2042年の最終積立枠の非課税期間の終了は、2061年（81歳）になります。
予定は未定なので、計画通りに進むわけでもないけれどコツコツ続けます！
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