⚫︎積立月数3年4か月目（2019年6月開始〜2022年9月）
累積買付金額 ￥1,252,697-
評価額 ￥1,484,320-
累計損益 ＋￥231,623-
利率 ＋20.35%
⚫︎2019年枠（6月〜12月）：39歳
買付金額 ¥204,000-
評価額 ¥291,524-
損益 ＋¥87,524-
利率 ＋42.90% （年利 ＋10.72%）
このままの運用益で20年後（2038年：58歳）の受取額・・・￥1,564,000-
⚫︎2020年枠（1月〜12月）：40歳
買付金額 ¥346,800-
評価額 ¥475,916-
損益 ＋￥129,116-
利率 ＋37.23%（年利 ＋12.41%）
この運用益で20年後（2039年：59歳）の受取額・・・￥3,591,000- ??
⚫︎2021年枠（1月〜12月）：41歳
買付金額 ￥399,994-
評価額 ¥420,725-
損益 ＋¥20,731-
利率 ＋5.18% （年利 ＋2.59%）
このままの運用益で20年後（2040年：60歳）の受取額・・・¥665,000- ??
⚫︎2022年枠（1月〜9月）：42歳
買付金額 ¥301,903-
評価額 ¥296,155-
利率 ▲1.9% （年利 ▲1.9%）
⚫︎保有している商品
①ひふみプラス
②＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
③楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天・バンガード・ファンド（全米株式））
④eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
⑤eMAXIS Slim バランス（8資産均等型）
⚫︎積立終了後の運用と売却について
［つみたてNISA ］は、2042年（62歳）が最終積立枠となるのでそこまでは働き積立続ける予定です。
なので、20年の非課税期間が終了しても課税口座で運用を続けます。
受取は2043年（63歳）以降から必要に応じて、売却します。
2042年の最終積立枠の非課税期間の終了は、2061年（81歳）になります。
予定は未定なので、計画通りに進むわけでもないけれどコツコツ続けます！
コメント